Kasinovoittojen verotus Suomessa
Nettikasinoilla pelaaminen on suomalaisten suosiossa, mutta miten on kasinovoittojen verotuksen laita? Tämä artikkeli antaa selkeän ja kattavan kuvan kasinovoittojen verotuksesta, jotta voit nauttia peleistäsi tietäen, mitä verotuksen suhteen odottaa.
Miten kasinovoittojen verotus toimii Suomessa?
Suomessa kasinovoittojen verotukseen vaikuttaa erityisesti se, missä maassa kasino toimii ja onko se osa Euroopan talousaluetta (ETA). Verokohtelu eroaa riippuen siitä, onko kyseessä ETA-alueen sisäinen kasino vai sen ulkopuolinen kasino.
- ETA-alueen kasinot
Jos pelaat kasinolla, joka toimii ETA-alueella, voitot ovat suomalaiselle pelaajalle verovapaita. Euroopan unionin ja ETA-alueen sisäisten rahapelien voitot ovat verovapaita Suomen lainsäädännön ja EU-lainsäädännön mukaan. Tämä tarkoittaa, että voit kotiuttaa voitot ilman huolta verottajasta. - ETA-alueen ulkopuoliset kasinot
Jos taas pelaat ETA-alueen ulkopuolisella kasinolla, esimerkiksi kasinolla, jolla on lisenssi Curaçaolla tai Panamalla, voitoista tulee maksaa veroa. Suomen verottaja tulkitsee nämä voitot pääomatuloiksi, joten niistä maksetaan pääomatulovero. Vuonna 2025 pääomatulovero on 30 % 30,000 euron asti, ja 34 %, siitä ylitse.
Miten erottaa EU- ja ETA-alueen ulkopuoliset kasinot?
Yleisesti ottaen ETA-alueen verovapaat kasinot käyttävät ainoastaan Maltan peliviranomaisten (MGA) tai Viron (EMTA) pelilisenssejä. Näitä peliviranomaisia pidetään luotettavina ja turvallisina suomalaisille pelaajille.
Kasinon lisenssitiedot löytyvät usein sivuston alatunnisteesta (footer), ja kun näistä jompikumpi lisenssi on mainittu, tarkoittaa se että voitot ovat kyseisellä kasinolla verovapaita.
Pitääkö kasinovoitot ilmoittaa verottajalle?
Kasinovoitot täytyy ilmoittaa verottajalle vain, jos ne on saatu ETA-alueen ulkopuolella toimivalta kasinolta. Näitä voittoja käsitellään pääomatuloina, ja ne kuuluvat ilmoitettavaksi vuosittaisessa veroilmoituksessa. Hyvä uutinen on, että verottajan sääntöjen mukaan voit vähentää samalta verovuodelta syntyneet tappiot muilta ETA-alueen ulkopuolisilta kasinoilta, mikä pienentää veron määrää.
Alla listaus eri tilanteista jotka selventävät, milloin kasinovoittojen ilmoittaminen verottajalle on tarpeen ja milloin ei:
- Jäät kalenterivuoden aikana voitolle ETA-alueen ulkopuolelta: Voitettu summa täytyy ilmoittaa verottajalle.
- Voitat, mutta häviät jonkin verran takaisin ETA-alueen ulkopuolisille kasinoille saman kalenterivuoden aikana: Ilmoitat vain voitolle jäävän summan.
- Häviät kaikki voittosi takaisin ETA-alueen ulkopuolisille kasinoille saman kalenterivuoden aikana: Sinun ei tarvitse ilmoittaa mitään.
- Ei ole väliä, jos olet voittanut yhdellä ETA-alueen ulkopuolisella kasinolla ja hävinnyt toisella ETA-alueen ulkopuoliselta kasinolla: ynnäät vain menot ja tulot ETA-alueen ulkopuolelta.
- Et kuitenkaan voi vähentää ETA-alueen sisällä aiheutuneita tappioita ETA-alueen ulkopuolisista voitoista.
Ilmoitat verottajalle ainoastaan voitolle jääneen summan, eli ETA-ulkopuolisten kotiutusten ja talletusten erotuksen, johon sisältyvät myös mahdolliset talletuskulut. Panoksia ei tarvitse eritellä tai laskea erikseen.
Helpoin tapa välttyä veroilmoituksilta ja ylimääräisiltä kuluilta on pelata vain verovapailla kasinoilla. Näin voitot jäävät suoraan omaan käyttöösi ilman huolta verotuksesta.
Mitä tapahtuu, jos unohdan ilmoittaa ulkomaiset kasinovoitot?
Jos et ilmoita ETA-alueen ulkopuoliselta kasinolta saatuja voittoja veroilmoituksessa, verottaja saattaa saada niistä tiedon ja periä verot jälkikäteen. Tämä voi johtaa viivästysseuraamuksiin ja lisäkustannuksiin, joten on aina parasta ilmoittaa ulkomaiset voitot rehellisesti veroilmoituksessa.
Vinkit turvalliseen ja verovapaaseen pelaamiseen
- Valitse ETA-alueen lisenssin omaava kasino: ETA-alueen kasinot tarjoavat verovapaat voitot, mikä säästää sinut turhalta vaivalta ja ylimääräisiltä veroilta. Lisenssin valinnassa on tärkeää olla tarkkana – siksi esittelemme vain parhaat verovapaat kasinot.
- Seuraa voittojasi ja tappioitasi: On hyvä pitää kirjaa omasta pelaamisestaan, jotta tiedät tarkkaan paljon olet voittanut tai hävinnyt.
- Muista vastuullinen pelaaminen: Älä koskaan pelaa yli varojesi! Tukeudu ongelmatilanteissa auttavien lähteiden perään kuten peluuri.fi, tai puhu asiasta läheistesi kanssa.
- Ole rehellinen veroilmoituksessa: Ilmoita veronalaiset voitot ajallaan, jotta vältyt ikäviltä yllätyksiltä myöhemmin.
Yhteenveto: ETA-alueen kasinoilla verovapaata, muualla verollista
Kasinovoittojen verotus Suomessa riippuu siis täysin siitä, missä kasino sijaitsee. EU- ja ETA-alueen kasinot tarjoavat suomalaisille verovapaat voitot, kun taas muualla sijaitsevat kasinot verotetaan pääomatulojen mukaisesti. Valitsemalla suomalaisille sopivan kasinon voit välttyä ylimääräisiltä veroilta ja nauttia voittojen kotiuttamisesta täysin rinnoin!